Occident Patrimonio FI funtsa bereizten duena
Occident Patrimonio FI inbertsio-funts globala da, eta errenta aldakorrerako joera du. Epe ertaineko estrategiak erabilita, inbertsio-funtsak zure ondarea egituratuko du, errenta finkoko eta errenta aldakorreko produktuetan oinarrituta.
Gure Occident Patrimonio FI funtsean barne diren zerbitzuak
Finantza-aholkularitza ez-independentea.
Zure beharrak aztertzen ditugu eta zure helburuak betetzera bideratutako finantza-plangintza bat ezartzen dizugu.
- Zerbitzu pertsonalizatua.
- Profesional ziurtatuak.
- Kostu gehigarririk gabe.
Occident Patrimonio FI funtsari buruzko informazio praktikoa
- 600 €-tik gorako harpidetza.
- 300 €-tik gorako ezohiko ekarpenak.
- Errenten banaketa: partaideak kuota eta aldia aukeratzen ditu.
- Diru-itzultze osoa edo partziala zigorrik gabe eta berehalako likideziarekin.
- Ez dago zigor fiskalik konpainia bereko edo beste baten arteko funtsen artean intsuldaketak egiteko, araudian ezarritako baldintzei jarraikiz.
Nola? Zure inbertsio-funtsaren aldizkako errenta kobratuko duzu, gasturik eta komisiorik gabe, aukeratzen duzun epean.
Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin. Gutxieneko zenbatekoa 100 eurokoa izango da kobrantza bakoitzeko, eta malgutasun osoa izango du aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.
Zergatik? Osatu zure diru-sarrerak, atera errentagarritasuna zure aurrezkiei eta aprobetxatu fiskalitaterik onena
Nork? Inbertsio-funtsaren partaide guztiak.
Eragiketa horri esker, merkatuen unerik txarrenetan inbertsio-funtsean sartzea eta irtetea saihestuko dugu, betiere inbertsioa mantenduz eta une bakoitzean sortzen diren aukerei etekina ateraz.
Hori guztia, zerga-tratamendurik onenarekin: kobratzen den errentaren gainbalioen zatiaren gaineko zergak bakarrik ordaintzen dira kasu guztietan, eta ez jasotako zenbateko osoaren gainekoak, indarreko araudiari jarraituz.
IKE honek Gizarte Erantzukizuneko Inbertsioaren (GEI) irizpideak aplikatzen ditu, eta, beraz, inbertsioak printzipio jasangarri eta finantzarioetan oinarrituko dira.
Funtsak errenta aldakorreko eta errenta finkoko baloreetan inbertitzen du, nazionala eta nazioartekoa, publikoa zein pribatua, eurotan edo beste moneta batean, barne hartuz Asiako burtsako kapitalizazio handieneko enpresen baloreak eta garapen bidean dauden herrialdeetakoak, % 15era arte. Normalean, funtsak joera izango du ELGAko herrialdeetako kapitalizazio handiko enpresek jaulkitako errenta aldakorrean inbertitzeko. Garapen bidean dauden herrialdeetan egindako inbertsioak ELGA, Ekialdeko Europa edo Latinoamerikako herrialdeetakoak izango dira.
Errenta finkoko jaulkipenen % 25, gehienez, kreditu-kalitate ertaina izango dute (BBB- eta BBB+ artean, S&Pren arabera). Gainerakoek kreditu-kalitate handia (A- edo handiagoa) izango dute. Ondarearen % 3ra arte kreditu-kalifikazio baxuko (BB+ edo txikiagoa) tituluetan eduki ahal izango da. Hala ere, Espainiako Erresumak une bakoitzean duen kreditu-kalifikazioaren parekoa gutxienez duten aktiboetan inbertitu ahal izango du.
Errenta finkoko balore-zorroaren batez besteko iraupena 7 urte baino laburragoa da.
Occident Patrimonio FI funtsaren errentagarritasuna
Kudeaketa-helburua da errentagarritasun/arriskua erlazioa maximizatzea. Funtsa aktiboa da eta ez da kudeatuko ezein erreferentzia-indizetan oinarrituta. Iraganeko errentagarritasunek ez dute bermatzen etorkizuneko errentagarritasunik.
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 3,72 |
| Azken hiruhilekoa | -0,09 |
| 1. hiruhilekoa | 3,81 |
| 2. hiruhilekoa | 2,27 |
| 3. hiruhilekoa | 0,75 |
| 2023 | 7,25 |
| 2022 | -6,34 |
| 2021 | 4,61 |
| 2019 | 8,75 |
Funtsaren osaera
Funtsari buruzko datuak
Funtsaren errentagarritasuna
| Datu orokorrak | 1S 2024 | 2S 2023 |
|---|---|---|
| Ondarea | 11019,062 | 11892,439 |
| Partaidetza kopurua | 669550,97 | 749494,33 |
| Partaide-kopurua | 962 | 1051 |
| Hasierako gutxieneko inbertsioa (eurotan) | 600 | 600 |
Funtsaren portaera
| Datu orokorrak (Ondarea/LB) | Aldi amaierako ondarea (mila eurotan) | Aldi amaierako likidazio-balioa |
|---|---|---|
| Txostenaren aldia | 11019,062 | 16,4574 |
| 2023 | 11892,439 | 15,8673 |
| 2022 | 12211,735 | 14,7953 |
| 2021 | 14645,996 | 15,7962 |
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 3,72 |
| Azken hiruhilekoa | -0,09 |
| 1. hiruhilekoa | 3,81 |
| 2. hiruhilekoa | 2,27 |
| 3. hiruhilekoa | 0,75 |
| 2023 | 7,25 |
| 2022 | -6,34 |
| 2021 | 4,61 |
| 2019 | 8,75 |
Funtsaren portaera
| Gastuak ( %/batez besteko ondarea) | Gastuen guztizko ratioa (1) |
|---|---|
| Metatua urtean | 1,2 |
| Azken hiruhilekoa | 0,61 |
| 1. hiruhilekoa | 0,59 |
| 2. hiruhilekoa | 0,6 |
| 3. hiruhilekoa | 0,6 |
| 2023 | 2,38 |
| 2022 | 2,37 |
| 2021 | 2,38 |
| 2019 | 2,35 |
(1) Barne hartzen ditu erreferentziako aldian jasandako zuzeneko gastu guztiak: kudeaketa-komisioa, gordailuzain-komisioa, auditoretza, banku-zerbitzuak eta kudeaketa arrunteko gainerako gastuak, epealdiko batez besteko ondarearen gaineko ehunekoari dagokionez. Beren ondarearen %10 baino gehiago beste IKE batzuetan inbertitzen duten funtsen/konpartimentuen kasuan, ratio horrek barne hartzen ditu inbertsio horien ondorioz zeharka jasandako gastuak, aurrekoaz gain.
Funtsaren portaera
| Muturreko errentagarritasunak (2) | Gutxieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data | Gehieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data |
|---|---|---|---|---|
| Oraingo hiruhilekoa | -0,86 | 16/04/2024 | 0,49 | 23/04/2024 |
| Azken urtea | -0,86 | 16/04/2024 | 0,82 | 22/02/2024 |
| Últimos 3 años | -1,93 | 26/11/2021 | 1,66 | 16/03/2022 |
(2) Eskatutako aldiko gutxieneko antzinatasuna duten klaseetarako soilik jakinarazten da, bere inbertsio-bokazioa ez bada aldatu. Ondoz ondoko bi likidazio-balioren arteko gehieneko eta gutxieneko errentagarritasunei dagokie. Likidazio-balioa egunero kalkulatzen da. Gogoan izan iraganeko errentagarritasunek ez dutela etorkizuneko errentagarritasunik ziurtatzen. Aldi horretan inbertsio-politika homogeneoa mantendu bada bakarrik jakinarazten da.
Likidazio balioa
Azken 5 urteetako likidazio-balioaren bilakaera
Sharpe ratioa
| Sharpe | |
|---|---|
| CATALANA OCCIDENTE PATRIMONIO, FI | 0,9 |
| Benchmark | 0 |
Aplikatutako komisioak
| Batez besteko ondarean aplikatutako komisioak aldian | % | Kalkulu oinarria |
|---|---|---|
| Urteko kudeaketa-komisioa | 2,25 | Patrimonio a valor efectivo |
| Gordailuzainaren urteko komisioa | 0,075 | Patrimonio a valor efectivo |
| Finantza-aholkularitzako zerbitzuaren kostua | 0 | No aplica |
Inbertitzailearen profila
Jasangarritasunari buruzko informazioa
Inbertsio-funts honek ingurumen- edo gizarte-ezaugarriak sustatzen ditu, eta inbertsio iraunkorrik helburutzat ez duen arren, inbertsio jasangarrietan % 50 izango du gutxienez, ingurumen- edo gizarte-helburu batekin.
Norentzat da?
Funtsaren arrisku-mailan galerak bere gain hartzeko gaitasuna duen txikizkako inbertsiogileari zuzentzen da, funtsarentzat adierazitako inbertitzailearen denbora-horizontea kontuan hartuta.
Funtsaren hegakortasuna
Aplikatutako indizea: SHARPE. Indize hori inbertsio baten itzulkinak inbertitzailea arriskua bere gain hartzeagatik zenbateraino konpentsatzen duen erakusteko erabiltzen da. Aktibo baten errendimendua aktibo horren prezioaren hegakortasunarekin erlazionatzen du. Zenbat eta Sharpe ratio handiagoa, errendimendu/hegakortasun erlazio hobea.