Occident Emergentes FI funtsa bereizten duena
Occident Emergentes, FI, nazioarteko errenta aldakorreko inbertsio-funts bat da, garapen bidean dauden herrialdeetan dibertsifikatzea helburu duena. "Garapen bidean dagoen herrialdetzat" jotzeko Munduko Bankuaren irizpideak hartuko dira kontuan.
Gure Occident Emergentes FI funtsean barne diren zerbitzuak
Finantza-aholkularitza ez-independentea.
Zure beharrak aztertzen ditugu eta zure helburuak betetzera bideratutako finantza-plangintza bat ezartzen dizugu.
- Zerbitzu pertsonalizatua.
- Profesional ziurtatuak.
- Kostu gehigarririk gabe.
Occident Emergentes FI funtsari buruzko informazio praktikoa
- 600 €-tik gorako harpidetza.
- 300 €-tik gorako ezohiko ekarpenak.
- Errenten banaketa: partaideak kuota eta aldia aukeratzen ditu.
- Diru-itzultze guztizko edo partzialak zigorrik gabe eta berehalako likideziarekin.
- Ez dago zigor fiskalik konpainia bereko edo beste baten arteko funtsen artean intsuldaketak egiteko, araudian ezarritako baldintzei jarraikiz.
Nola? Zure inbertsio-funtsaren aldizkako errenta kobratuko duzu, gasturik eta komisiorik gabe, aukeratzen duzun epean.
Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin. Gutxieneko zenbatekoa 100 eurokoa izango da kobrantza bakoitzeko, eta malgutasun osoa izango du aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.
Zergatik? Osatu zure diru-sarrerak, atera errentagarritasuna zure aurrezkiei eta aprobetxatu fiskalitaterik onena.
Nork? Inbertsio-funtsaren partaide guztiak.
Eragiketa horri esker, merkatuen unerik txarrenetan inbertsio-funtsean sartzea eta irtetea saihestuko dugu, hegakortasuna apalduz eta, betiere, inbertsioa mantenduz eta une bakoitzean sortzen diren aukerei etekina ateraz.
Hori guztia, zerga-tratamendurik onenarekin: kobratzen den errentaren gainbalioen zatiaren gaineko zergak bakarrik ordaintzen dira kasu guztietan, eta ez jasotako zenbateko osoaren gainekoak, indarreko araudiari jarraituz.
IKE honek Gizarte Erantzukizuneko Inbertsioaren (GEI) irizpideak aplikatzen ditu, eta, beraz, inbertsioak printzipio jasangarri eta finantzarioetan oinarrituko dira.
Normalean funtsak garapen bidean dauden herrialdeetako errenta aldakorrean duen esposizioa % 95ekoa izango da, eta nagusiki kapitalizazio-mugarik gabeko enpresetan inbertituko da. Garapen bidean dauden herrialdeetan kotizatutako enpresetan inbertituko du. "Garapen bidean dagoen herrialdetzat" jotzeko, Munduko Bankuak eta MSCIk ezarritako irizpideak aintzat hartuko dira: diru-sarrera txiki-ertaineko ekonomiak, garapen ekonomikoko indizea, tamaina, likidezia eta erregulazio-esparrua.
Aldizka "mugakotzat" jotako merkatuetan inbertitu ahal izango da, funtsaren ondarearen %15eko mugarekin, erreferentziatzat hartuta MSCI FRONTIERS MARKETS indizea, eurotan izendatuta.
Egoeraren arabera, zuzenean inbertitu ahal izango da akzioetan, % 10eko gehienekora arte.
Dibisa-arriskurako esposizioa %30etik gorakoa izango da, nahiz eta normalean %95 inguruan ibiliko den.
Occident Emergentes FI funtsaren errentagarritasuna
Kudeaketa-helburua da errentagarritasun/arriskua erlazioa maximizatzea. Funtsa aktiboa da eta ez da kudeatuko ezein erreferentzia-indizetan oinarrituta. Iraganeko errentagarritasunek ez dute bermatzen etorkizuneko errentagarritasunik.
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 6,87 |
| Azken hiruhilekoa | 3,66 |
| 1. hiruhilekoa | 3,1 |
| 2. hiruhilekoa | 0,69 |
| 3. hiruhilekoa | 0,05 |
| 2023 | 0,26 |
| 2022 | -18,98 |
| 2021 | 7,37 |
| 2019 | 18,67 |
Funtsaren osaera
Funtsari buruzko datuak
Funtsaren errentagarritasuna
| Datu orokorrak | 1S 2024 | 2S 2023 |
|---|---|---|
| Ondarea | 5571,018 | 5542,242 |
| Partaidetza kopurua | 535357,37 | 569181,07 |
| Partaide-kopurua | 263 | 311 |
| Hasierako gutxieneko inbertsioa (eurotan) | 600 | 600 |
Funtsaren portaera
| Datu orokorrak (Ondarea/LB) | Aldi amaierako ondarea (mila eurotan) | Aldi amaierako likidazio-balioa |
|---|---|---|
| Txostenaren aldia | 5571,018 | 10,4062 |
| 2023 | 5542,242 | 9,7372 |
| 2022 | 5813,984 | 9,712 |
| 2021 | 7449,818 | 11,987 |
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 6,87 |
| Azken hiruhilekoa | 3,66 |
| 1. hiruhilekoa | 3,1 |
| 2. hiruhilekoa | 0,69 |
| 3. hiruhilekoa | 0,05 |
| 2023 | 0,26 |
| 2022 | -18,98 |
| 2021 | 7,37 |
| 2019 | 18,67 |
Funtsaren portaera
| Gastuak ( %/batez besteko ondarea) | Gastuen guztizko ratioa (1) |
|---|---|
| Metatua urtean | 1,47 |
| Azken hiruhilekoa | 0,74 |
| 1. hiruhilekoa | 0,73 |
| 2. hiruhilekoa | 0,8 |
| 3. hiruhilekoa | 0,84 |
| 2023 | 3,26 |
| 2022 | 3,21 |
| 2021 | 3,13 |
| 2019 | 2,89 |
(1) Barne hartzen ditu erreferentziako aldian jasandako zuzeneko gastu guztiak: kudeaketa-komisioa, gordailuzain-komisioa, auditoretza, banku-zerbitzuak eta kudeaketa arrunteko gainerako gastuak, epealdiko batez besteko ondarearen gaineko ehunekoari dagokionez. Beren ondarearen %10 baino gehiago beste IKE batzuetan inbertitzen duten funtsen/konpartimentuen kasuan, ratio horrek barne hartzen ditu inbertsio horien ondorioz zeharka jasandako gastuak, aurrekoaz gain.
Funtsaren portaera
| Muturreko errentagarritasunak (2) | Gutxieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data | Gehieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data |
|---|---|---|---|---|
| Oraingo hiruhilekoa | -1,86 | 16/04/2024 | 1,58 | 26/04/2024 |
| Azken urtea | -2,15 | 17/01/2024 | 1,84 | 06/02/2024 |
| Últimos 3 años | -3,49 | 24/02/2022 | 4,04 | 16/03/2022 |
(2) Eskatutako aldiko gutxieneko antzinatasuna duten klaseetarako soilik jakinarazten da, bere inbertsio-bokazioa ez bada aldatu. Ondoz ondoko bi likidazio-balioren arteko gehieneko eta gutxieneko errentagarritasunei dagokie. Likidazio-balioa egunero kalkulatzen da. Gogoan izan iraganeko errentagarritasunek ez dutela etorkizuneko errentagarritasunik ziurtatzen. Aldi horretan inbertsio-politika homogeneoa mantendu bada bakarrik jakinarazten da.
Likidazio balioa
Azken 5 urteetako likidazio-balioaren bilakaera
Sharpe ratioa
| Sharpe | |
|---|---|
| CATALANA OCCIDENTE EMERGENTES, FI | 0,4 |
| Benchmark | 0 |
Aplikatutako komisioak
| Batez besteko ondarean aplikatutako komisioak aldian | % | Kalkulu oinarria |
|---|---|---|
| Urteko kudeaketa-komisioa | 2 | Patrimonio a valor efectivo |
| Gordailuzainaren urteko komisioa | 0,075 | Patrimonio a valor efectivo |
| Finantza-aholkularitzako zerbitzuaren kostua | 0 | No aplica |
Inbertitzailearen profila
Jasangarritasunari buruzko informazioa
Inbertsio-funts honek ingurumen- edo gizarte-ezaugarriak sustatzen ditu, eta inbertsio iraunkorrik helburutzat ez duen arren, inbertsio jasangarrietan % 50 izango du gutxienez, ingurumen- edo gizarte-helburu batekin.
Norentzat da?
Funtsaren arrisku-mailan galerak bere gain hartzeko gaitasuna duen txikizkako inbertsiogileari zuzentzen da, funtsarentzat adierazitako inbertitzailearen denbora-horizontea kontuan hartuta.
Funtsaren hegakortasuna
Aplikatutako indizea: SHARPE. Indize hori inbertsio baten itzulkinak inbertitzailea arriskua bere gain hartzeagatik zenbateraino konpentsatzen duen erakusteko erabiltzen da. Aktibo baten errendimendua aktibo horren prezioaren hegakortasunarekin erlazionatzen du. Zenbat eta Sharpe ratio handiagoa, errendimendu/hegakortasun erlazio hobea.